退職後の老後資金についてのご相談でした。60代のご夫婦でお二人ともまだ働いているものの、今の支出を退職後も続けた場合、資金が足りるかどうかのご相談でした。ライフプランシミュレーションを実施し、90歳前に資金が枯渇することが判明。老後に不安を感じながら生活されることを避けるため、5%の利回りを目標とし、債券・株式を組み合わせたポートフォリオ運用を提案しました。退職するまでは複利運用で資金を増やし、退職後は金利で老後資金の足しにすることを想定し提案しました。

余裕資金の運用についてのご相談でした。50代のご夫婦で、直近相続資金を受け取っていました。ご自身で考えて株主優待がもらえる株式やNISAを活用した投資信託の運用などは行っていたものの、直近大きな金額を現金で相続し、そのままにしておいていいものなのかというご相談でした。ライフプランシミュレーションをし、現状も老後も資金には心配しなくて良い結果になったものの、今後発生予定の親からの相続税の心配やお子様への贈与なども考えられているため、全体的に考えたポートフォリオ運用の提案を行いました。

今後の運用についてのご相談でした。40代のご夫婦で、現金を持っていても意味がないと考えて積極的に資産運用に資金を移してきましたが、この先の運用に不安があるとのことでした。ライフプランシミュレーションを実施し、そのままの運用を続けても長期運用をし続けるのであれば元本割れになる可能性は低いですが、ご自身が思っているよりも振れ幅が大きいことを危惧されました。よってリスクを抑えた運用への切り替えをご提案し、現役中は着実に資金が増えることを期待し、退職後は資金が枯渇しない運用をご提案しました。

受け取った相続資金、ご自身の老後と教育資金のご相談でした。30代の共働き・お子様2人のご夫婦で、直近親からの相続資産を受け取り、ご主人は新NISAでの積立運用をしているものの、しっかりと資産運用について考えたことがなかったので相談したいということでした。ライフプランシミュレーションを実施し、資金に不安を感じる必要はないものの、退職後に一時資金が減ることなど予想していなかったお金の動きに不安を感じられていましたが、子育ての期間も安心してお金を増やしながら、退職後も資金が枯渇することなく暮らせるように提案しました。